Вход на сайт
•   18.06.2018 09:00 Открыта горячая линия для выявления скрытых преступлений. Тел.: 32-90-39, 32-90-25   •   28.04.2018 17:43 Прокуратурой области принимаются заявки на участие во 2 этапе конкурса «Юный правозащитник» в МДЛ «Артек».   •   12.01.2018 09:00 Продолжает действовать "горячая линия" для сообщений о фактах незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ. Тел. 523-523   
Главная » Прокурор разъясняет

Участились случаи мошенничества в сфере потребительского кредитования


Дата: 12.12.2016

По сообщению Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации по Приволжскому федеральному округу за первое полугодие 2016 года на территории округа выявлено свыше 20 организаций, обладающих признаками «финансовых пирамид».

Стоит отметить, что в последнее время подобные компании, в целях получения большего доверия со стороны граждан создаются, как правило, в форме легальных участников рынка: микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов. Кроме того, отмечается межрегиональный характер их деятельности.

В связи с чем, прокуратура Пензенской области обращает внимание граждан на необходимость выяснения ряда обстоятельств работы организаций, в которые планируется инвестирование сбережений, позволяющих отличить добросовестные финансовые структуры от мошенников.

Основным признаком, который должен насторожить, является обещание гарантированно высокого уровня доходности по вложенным сбережениям, иногда в несколько раз превышающего проценты по банковским вкладам.

При этом подобные компании, как правило, не могут предоставить достоверных данных о деятельности организации, которыми объяснялась бы столь высокая доходность. Сообщается лишь о реализации каких-либо успешных инвестиционных проектов в сфере строительства, торговли и т.д. без приведения конкретных сведений.

Зачастую в наименовании, символике, рекламных объявлениях используются словосочетания либо символы, делающие их похожими на известные компании, банки.

Как правило, невозможно установить какую-либо информацию о финансовом положении организации, собственных основных средствах, имуществе. Интернет-сайт организации некачественный, не содержит учредительных документов.

В целях привлечения потенциальных вкладчиков указывается на вхождение организации в соответствующую саморегулируемую организацию, а также на страхование рисков компании. Однако, зачастую, указанные юридические лица связаны между собой. Поэтому следует обратить внимание на компанию, осуществляющую страхование, условия, на которых оно осуществляется, так как страховщиком, как правило, выступает небольшая неизвестная страховая организация, как правило, зарегистрированная в другом регионе. К тому же, условием страхования, вероятнее всего, будет являться банкротство финансовой компании. То есть, в случае, если организатор незаконной деятельности скроется с полученными от граждан денежными средствами, получить страховое возмещение будет невозможно.

Кроме того, обращаем внимание на участившиеся случаи совершения неправомерных действий со стороны именно кредитных потребительских кооперативов, связанных с хищением денежных средств пайщиков.

По материалам управления по надзору за исполнением федерального законодательства прокуратуры области.
Все вопросы